**国家外汇管理局关于印发《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》的通知**

近日，国家外汇管理局正式发布了《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（以下简称《办法》），该通知的发布旨在进一步加强外汇市场的监管，保障跨境贸易和投融资的便利化，同时预防和遏制外汇违法违规活动。这一举措不仅体现了国家对金融市场稳健运行的重视，也反映出在全球化背景下，我国外汇管理政策正在不断完善。

《办法》的出台背景源于中央金融工作会议的精神，会议强调要稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化水平，同时全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。为此，国家外汇管理局在前期发布的《银行外汇展业管理办法（试行）》基础上，进一步细化了外汇风险交易的报告要求，旨在推动银行树立风险为本的理念，实现对风险的早识别、早预警、早暴露、早处置。

《办法》明确了银行在外汇风险交易报告中的责任。要求银行制定外汇风险交易信息监测标准，建立健全监测系统，并开展监测分析。这意味着，银行需要不断提升自身的风险识别能力，通过技术手段实现对交易信息的全面监测，确保能够及时发现潜在的外汇风险。

《办法》详细规定了外汇风险交易信息的报送范围。包括但不限于涉嫌虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动活动的信息。这一规定有助于外汇管理部门全面掌握市场动态，及时发现并打击各类外汇违法违规行为。

在外汇风险交易报告的内容方面，《办法》要求银行在报告中详细说明外汇风险交易的基本情况和拟采取的处置措施。这有助于外汇管理部门了解风险的具体形态，以及银行对风险的应对策略，从而更加精准地实施监管。

《办法》还强调了银行需采取的内部管理措施。包括建立健全内控制度、开发配套系统、做好资料留存及保密管理等。这些措施的实施，有助于银行提升内部管理水平，确保外汇风险交易报告工作的规范性和有效性。

在报送方式和时限方面，《办法》要求银行通过其总部或总部指定的机构向国家外汇管理局报送外汇风险交易报告，且最迟不超过5个工作日。这一规定确保了信息的及时性和准确性，有助于外汇管理部门迅速响应市场变化，采取必要的监管措施。

此外，《办法》还规定了银行在发现外汇风险交易信息后的处理流程。银行需对依据监测标准筛选出的交易信息进行人工分析、识别，并记录分析过程或排除理由。对于确认存在风险的信息，银行应及时报送外汇风险交易报告，并采取与风险程度相适应的措施，预防外汇合规风险。

值得注意的是，《办法》还强调了银行对外汇风险交易报告工作的人员、系统、信息等资源保障支持。银行需建立健全外汇风险交易信息监测系统，以交易主体为基本单位开展交易监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的交易主体身份信息和交易信息。这一要求有助于提升银行的风险监测能力，确保报告工作的顺利开展。

在信息共享方面，《办法》鼓励银行实现内部信息共享，并根据信息敏感度及其与外汇风险交易管理的相关性等，合理确定信息共享的程度与范围。这有助于银行内部各部门之间形成合力，共同应对外汇风险。

在资料留存方面，《办法》要求银行将外汇风险交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。这一规定确保了信息的可追溯性，有助于外汇管理部门在必要时对银行的外汇风险交易报告工作进行检查和评估。

对于银行及其工作人员的保密义务，《办法》也做出了明确规定。要求银行及其工作人员对因执行《办法》获得的交易主体身份、交易以及风险分析处理等信息，应当依法予以保密，不得泄露或非法向他人提供。这一规定有助于保护交易主体的合法权益，维护市场的公平竞争。

《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》的发布，标志着我国外汇管理政策在风险防控方面迈出了重要一步。未来，随着政策的深入实施和不断完善，相信我国外汇市场将更加稳健、有序地发展，为跨境贸易和投融资提供更加便捷、高效的服务。同时，也期待各银行能够积极响应政策要求，不断提升自身的风险管理能力，共同维护外汇市场的健康稳定。

1.外汇局发布《银行外汇风险交易报告管理试行办法》通知介绍

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